このコラムは筆者の実際の資産運用の推移です。2006年4月から始めた想定ですので、17年1ヶ月目となります。
実際はもっと前からやっていますが、この時期に運用を始めた資金があるのでその推移をご案内しています。筆者の失敗や成功から、何か運用のヒントを感じてもらえれば幸いです。
<1.運用方針>
1.毎日、資産運用するヒマはないし、かけた時間だけの「あがり」は期待できないので、見直しは月1回のみとします。
2.投資対象は分散したいので、投資信託を中心とします。
3.目標利回りは年5%。リスクは積極的に取りますが、安全性も重視します。
4.投資方針としては、「逆張り=下がったら買い」を目指していましたが、2015年から2016年にかけての株価下落を背景に「積極的な手仕舞い」モードに移り、手仕舞い完了しました。4年ほどお休みした後、2020年のコロナショックを受けて投資を再開しています。
<2.計算方法>
1.筆者の実際の運用結果に基づき利回りを算出しますが、あまり元本が少ないのも迫力がありませんし、あまり元本が多いのも真実味がない、ということで元本を大体500万円くらいに換算して計算します。したがって目標利回り年5%ですから年間25万円くらいの利益を目指すことになります。
2.2006年4月からスタートしたことにします。
3.手数料なども加味します。したがって、運用開始時はいきなりマイナス3%など、手数料分だけマイナスから始まります。
4.計算が面倒なので、お給料などの追加資金は含めません。
<3.現在の運用割合>
2016年春に一旦ほぼ普通預金だけとなりましたが、上記の通り2020年3月からコロナショックを契機に投資を再開しています。現状の投資の割合は9割超となっています。
<4.運用実績>
まずは運用実績の前月との比較です。今月は前月と比較して+38万円ということですね。前月からは一転して大きく上昇しました。
次に当ポートフォリオの通算成績はこのようになっています。
国内株式/中小型株を除けばいずれも黒字を維持しています。
全体の通算成績の推移ですが、通算の運用益は上記の通り大きくリカバリーし、+376万円となっています。
目標としては毎年25万円の利益ということなので、丸17年となる今年の目標は「425万円の黒字」ですが、達成にはまだもう少し時間がかかりそうです。
<5.今月の追加投資/売却>
さてここからは相場全体を眺めながら投資の是非を検討していきたいと思います。まず株式相場はこうなっています。
■日経平均
■アメリカ株(S&P500)
■先進国株(円建て)
過去1ヶ月を俯瞰すると日本株もアメリカ株も円建ての先進国株も上昇しています。3月の金融危機はあっという間に終息してしまいました。当局の剛腕は素晴らしいものでした。
次に運用成績に大きな影響を与えるドル円チャートをチェックするとこうなっています。
■ドル円相場
歴史的な円安は終わり、急激に円高に巻き戻っていますが、ただ過去数ヶ月に限れば円安になったり円高になったりと値動きが荒くなっています。
アメリカの長期金利はこのようになっています。
■アメリカ長期金利
こちらも上がったり下がったりとバタバタ忙しいです。落ち着くのはもう少し先ですかね。
投資家にとっては悩ましい状況が続きますが、とにかく今はインフレと景気動向に注目ですね。
最後に新興国の株価をチェックしてみるとこうなります。
■新興国株(円建て)
円安の影響を受けているはずですが、パッとしません。忍耐が必要です・・・。
とは言いつつ長い目で見ればインフレも沈静化し、金利も下がり、先進国株価も新興国株価も上昇すると考えていますので、引き続きこのまま投資を続けたいと思います。
<6.他ファンドとの比較>
筆者の運用スタイルはハイリスク・ハイリターンというよりはミドルリスク・ミドルリターンですので、以下2つのファンドと比較しています。
・3分法ファンド(内外の株式・不動産・債券に分散して投資)
・グローバル・ソブリン・オープン(先進国の債券に投資)
そうするとこんな感じですね。3分法ファンドが緑、グロソブがピンクです。
当サイトのポートフォリオは1位を維持しています。
では次回も来月のこの頃に更新予定です。
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