銀行.info

最新:金利・手数料比較

投資信託ランキング/投資信託サービス比較ランキング

投資信託をまとめてみることにしました。銀行毎にどういうラインナップかと、売れているファンドがどこの銀行で購入できるのか。参考にしてください。

なお、2018年の当サイトのユーザー人気ランキングでは、住信SBIネット銀行が1位となっています。

>>>投資信託人気ランキングはこちら

1.キャンペーン情報

人気投票
銀行名
勝手格付 キャンペーン名 取扱期間 内容 最低金額 チャネル 公式
HP
ネット 電話 店頭
1位
住信SBI
ネット銀行
★★★ New!
SBI証券新規口座開設
キャンペーン
-2018/9/30 SBI証券口座開設+取引で、
最大150,000円プレゼント。
- × × 詳細は
こちら
★★★ SBI証券口座&
つみたてNISA口座開設
キャンペーン
-2018/9/30 SBI証券口座開設
+つみたてNISA口座開設で
2,000円プレセント。
-
2位
楽天銀行
★★★ 楽天証券の口座開設で
もれなく現金1,000円プレゼント
- エントリーの上、楽天証券の
口座開設+マネーブリッジ登録で
1,000円プレゼント。
- × × 詳細は
こちら
3位
新生銀行
★★★ インターネット限定
39ファンド申込手数料
無料キャンペーン
-2018/10/31 インターネット経由での
対象ファンドの
購入手数料が無料。
1万円 × × 詳細は
こちら
★★

円定期セット
プログラム

- 投資信託・仕組預金と同額の
3ヶ月円定期が年3%に。
- ×
8位
三菱UFJ
銀行
★★ ウェルカムセレクション - 投資信託と同額の
3ヶ月円定期が年1%に。
100万円 ×
8位
じぶん銀行
★★★

カブドットコム証券
金融商品仲介

-2018/9/28 株式・投資信託の取引で
最大7,000円プレゼント。
- × 詳細は
こちら
8位
三井住友
信託銀行
★★ インターネット限定
投資信託申込手数料30%割引
- インターネット経由でのファンドの
購入手数料が30%OFF。
1万円 × ×
★★ 資産運用応援プラン -2018/9/28 投資信託と同額
の3ヶ月円定期が年1%に。
50万円 ×
8位
三井住友
銀行
資産づくりセット - 投資信託と同額の
3ヶ月円定期が年1%に。
50万円
13位
みずほ銀行
★★ みずほマネープランセット - 投資信託と同額の
3ヶ月円定期が年1%に。
50万円 ×

(2018年9月8日現在)

今月の新しいキャンペーンは、住信SBIネット銀行の「SBI証券新規口座開設キャンペーン」ですね。

これから投資信託を利用しようとされている方はこうしたキャンペーンを上手にご活用ください。

さて評価ですが★★★は、積極的なキャンペーンを実施している住信SBIネット銀行楽天銀行新生銀行、そしてじぶん銀行としています。

2.投信ラインナップ&サービス

人気投票
銀行名
勝手格付 サービス ファンド数 世界
株式
Index
日経
ノーロード
日経
ブルベア
分配型ファンド 好配当株 不動産 BRICS 資源 公式
HP
先進国
債券
新興国
債券
日本 世界 日本 世界 中国 インド ブラジル ロシア
1位
住信SBI
ネット銀行

(SBI証券)
★★★ 投資信託 多数 詳細は
こちら
2位
楽天銀行

(楽天証券)
★★★ 投資信託 305 × 詳細は
こちら
3位
新生銀行
投資信託 55 × 詳細は
こちら
4位
ジャパン
ネット銀行
★★★ 投資信託 77 詳細は
こちら
5位
ソニー銀行
投資信託 65 × ×
8位
三菱UFJ
銀行
投資信託 76 × × × × × × ×
8位
三井住友
信託銀行
投資信託 50 × ×
8位
三井住友
銀行
★★ 投資信託 89 ×
13位
東京スター
銀行
投資信託 25 × × × × × 詳細は
こちら
13位
りそな銀行
★★ 投資信託 53 × × ×
13位
みずほ銀行
★★ 投資信託 52 × ×

(2018年9月8日現在)

多くの銀行でラインナップが充実してきて、さらにメガバンクもノーロード(手数料無料)ファンドを販売し始めたこともあり、「ノーロードファンド」の観点からラインナップを更新しています。ノーロードファンドがある場合、「」としています。こうしてみるとやはり本業の証券会社であるSBI証券が強いですね。そこに楽天銀行(楽天証券)ジャパンネット銀行が追いかけている状態です。

さて評価ですが、上記の通り住信SBIネット銀行(SBI証券)楽天銀行(楽天証券)そしてジャパンネット銀行が★★★ですね。

3.投資信託残高ランキング(※ETF除く、出典:モーニングスター)

順位 ファンド名 残高(億円) リターン率(年率) 銀行
1年
3年
5年
みずほ 三住友 三菱U りそな 楽天銀 JNB
1位 フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド
7,271億円
4.1%
3.0%
7.5%
2位 フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)
7,210億円
4.6%
5.1%
11.9%
3位 新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』
6,798億円
5.2%
3.7%
10.2%
4位 ひふみプラス
6,135億円
16.4%
16.4%
21.3%
5位 ダイワ・US-REIT(毎月決算)B為替H無
5,854億円
5.2%
3.9%
11.5%
6位 ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)
5,804億円
-2.2%
1.7%
5.8%
7位 ラサール・グローバルREIT(毎月分配型)
5,719億円
8.8%
2.7%
9.7%
8位 グローバル・ロボティクス株式ファンド(年2)
4,910億円
14.4%
14.2%
-
9位 グローバル・ロボティクス株式ファンド(1年)
4,872億円
14.4%
14.3%
-
10位 グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)
4,706億円
-2.6%
-1.9%
2.9%

(2018年9月8日現在)

まずこちらの残高ランキングの全体のリターン率を見てみると、これまでの1年リターンの赤字がほぼ一掃されていますね。

となると、こうした外貨建て資産に投資するファンドの運用成績にダイレクトに影響を与えるドル円相場が「円安になったのでは?」と連想されるわけですが、過去1年のドル円チャートはこのようになっています。



やはり、わずかに円安ですね。

次に、これまで赤字が目立っていたREITファンドについて、アメリカのREIT指数である「Dow Jones Equity All REIT Index」のグラフを見るとこうなっています。



こちらは過去1年で見るとわずかに上昇していて、指数の1年リターンは「+0.27%」となっています。円安&指数上昇なわけですから、リターン率が多少なりとも黒字になるのは当然と言えます。

しかしそれより投資家にとって心強いのは、REIT指数は2月ごろを底に上昇傾向にあるという点ですね。金利上昇懸念が後退しているということなのでしょうね・・・REITファンドの人気はもう少し続きそうです。

さてこれまでの残高1位ファンドの推移を振り返ると、長年1位に君臨してきたグローバル・ソブリン・オープンが2014年4月についに首位から陥落しました。タコ足配当の分配が進む一方で新規資金の流入が止まっている、ということなのでしょう。往時は5兆円近い残高があったわけで、そこまで残高が復活することは永遠になさそうです。「1兆円割れ」も時間の問題という気がしていましたが・・・2015年5月にはついにその節目を下回りました。

さらに最近では順位も落ち、今年の5月にはついに「圏外」となったわけですが・・・今月は10位にひょっこり復活していますね!お懐かしい。ただこれはグローバル・ソブリン・オープンの人気が復活したというより、他のファンドが残高を落としたということでしょうね。

そのグローバル・ソブリン・オープンの代わりに1位に躍り出たのが「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」です。アメリカのジャンク債に投資するこのファンドは通貨もリスクもかなり偏ったマニアックな投資商品ですね。パフォーマンスは魅力的ですが、本来は「万人受け」するような商品ではありませんし、安定的なリターンを期待する商品でもありません。

当面は大丈夫でしょうけれど再びアメリカ経済がこけるようなことになれば、投資先である信用力の低い会社の破綻にドル安が加わり、Wで元本が痛むことになります。残高1位というのは違和感を感じなくもないと思っていたわけですが・・・2014年9月には再度1位が交替して、新たに「ドイチェ・高配当インフラ関連株(米ドル)毎」が残高トップになりました。

そして翌2014年10月には・・・何と再び首位が交替し、「新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』」 が1位となりました!つまり2014年4月以降の半年間で、首位が3回も交替したことになります。

ただその「新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』」は結構頑張り、2014年10月から約2年間首位を維持し、「不動の残高1位」を守ったわけですが・・・ついに2016年11月、万年2位だった「フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)」が1位を奪取しました。

その「フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)」も頑張って1位を維持してきましたが、2018年1月に何と「新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』」が再び1位となりました。つまり「フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)」の首位の座もまた約2年だったということです。

しかし「新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』」の天下は長くは続かず、2018年2月から今度は「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」が1位となっています。

7月だけ1位だった「フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)」との差はわずかですが・・・。

ちなみに「新光 US-REITオープン 『愛称 : ゼウス』」も「フィデリティ・USリートB(為替ヘッジなし)」も「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」もリスクがアメリカに集中しており、残高トップにふさわしいかと言われれば疑問です。仮にアメリカのREIT市場や債券市場が崩れればそのリターン率も大きく悪化することになります。

もっと20年後・30年後にも生き残っていて、中長期的に見ればそれなりのパフォーマンスが期待できる商品が支持を集めることを期待したいと思います。

実際、上記の通り一時首位となった「ドイチェ・高配当インフラ関連株(米ドル)毎」 はもはや圏外からね。もう少し息の長いファンドの登場が待たれるということです。

なおランキングとしては「ピクテ・グローバル・インカム株式(毎月分配)」、「グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)」が順位アップしています。

4.投資信託リターン率(1年)ランキング(出典:モーニングスター)

順位 ファンド名 残高(億円) リターン率(年率) 銀行
1年
3年
5年
みずほ 三住友 三菱U りそな 楽天銀 JNB
1位 楽天 日本株4.3倍ブル
278億円
69.6%
2位 SBI日本株3.7ブル
97億円
61.6%
7.0%
3位 東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
147億円
53.0%
30.3%
28.2%
4位 楽天 日本株トリプル・ブル
134億円
51.8%
10.7%
25.5%
5位 WTI原油先物ファンド(ロング・ポジション)
58億円
50.1%
-1.7%
-19.0%
6位 UBS 原油先物ファンド
25億円
49.0%
1.7%
-8.5%
7位 サイバーセキュリティ株式オープン(H無)
265億円
43.5%
8位 野村 ハイパーブル・ベア6(日本ハイパーブル6)
214億円
43.5%
9位 日興 グローイング・ベンチャーファンド 『愛称 : グローイング・ベンチャー』
315億円
43.4%
34.4%
26.6%
10位 小型株ファンド 『愛称 : グローイング・アップ』
235億円
43.4%
32.9%
25.6%

(2018年9月8日現在)

2018年9月の1年リターン率ランキングです。今月は顔ぶれが一気に変わっていますね。まず目立つのが1位・2位・4位・8位にランクインしているブルベアファンドです。ブルベアファンドとは株価が上昇した時にその数倍上昇するようレバレッジを効かせたファンドですが、それぞれ「4.3倍」「3.7倍」「3倍」「6倍」ということですから、株価上昇時にランクインしてくるのも当然かもしれません。

というわけで過去1年の日経平均株価の推移をチェックしてみるとこうなっています。



確かに19,500円から22,500円まで約15%上昇していることが分かります。その3倍なら約45%、その4倍なら約60%ですから、成績上位となるのも納得できます。ただその日経平均もここ半年くらい完全にレンジ相場で推移していますね。こうした動きが続く限り、ブルベアファンドは早晩ランキングからいなくなりそうです・・・。

なお、リターンがあればリスクもあるわけで、こうしたブルベアファンドのリスクはシンプルに言えば「上がる時が4.3倍なら、下がる時も4.3倍」ということです。決して「おいしいファンド」ではありませんのでご注意ください。

次に目立つのは2ファンドがランクインした「原油先物ファンド」ですかね。原油価格が上昇したから、先物ファンドの成績も上昇したということでしょうけれど、NY原油価格の推移をチェックするとこうなります。



こちらは1年前の44ドルから68ドルへ約55%上昇しています!上記原油先物ファンドの運用成績とほぼ一致しています。 今後、原油価格はどうなるのでしょうね。アメリカが主導するイラン包囲網が強まれば強まるほど原油の安定供給への懸念から上昇圧力になってくると思います。

一方で景気がスローダウンしたり、シェールガスが増産されたり、あるいは中間選挙で共和党が敗れ、トランプ大統領の影響力が弱まれば下落要因になってくるのでしょうね。その点では・・・正直、全然読めません。自信を持って投資することは難しそうです。

ちなみにこれまで上位を占めてきた日本小型株ファンドは今月一気に順位を落とし、9位10位に2ファンドを残すのみですね。小型株ファンドと関連性が高そうなマザーズ市場をチェックしてみるとこうなっています。



1,200から1,000へ、2割近く下落していることが分かります。それでも上記日本小型株ファンド4割を超える1年リターンを維持していますので、こうした指数と連動しているわけではありませんが、とは言いつつ全体が下がり続ける中で投資先だけが上昇を続けるということはなさそうです。

その点では「国内小型株バブル」も収束していくのですかね・・・。

今月のランキングは結構動きがありましたが、来月のランキングはどうなるでしょうか?楽しみにしておきたいと思います。

5.結論

今月の新しいキャンペーンは、住信SBIネット銀行の「SBI証券新規口座開設キャンペーン」ですね。

これから投資信託を利用しようとされている方はこうしたキャンペーンを上手にご活用ください。

日本の株式相場は2008年のリーマンショックや2011年の東日本大震災が転機となり長らく低迷状態が続いておりました。

しかし、2012年12月の衆議院選挙で安倍自民党が大勝してから大きく上昇トレンドに変わり、日経平均株価も1万円を超え、一時1万6,000円を超えるレベルまで上昇しました。完全にスピード違反だったわけですが、相場が過熱する時というのは得てしてそんなものなのかもしれませんね。

加えて「ハロウィン・ギフト」となったのが黒田日銀による追加的金融緩和です。2014年10月末に発表されたこのサプライズにより株価はさらにジャンプアップし日経平均は20,000円を超える水準まで上昇しました。

けれども株式相場は一筋縄ではいかないもので。

中国経済や、アメリカの利上げに対する懸念が強まる中で、2015 年の8月以降、「世界同時株安」が勃発し、内外の株式相場は大きく下落しました。さらに2016年の年明けから再び大幅に下落し、投資家からすれば正月気分が吹き飛ぶ新春となってしまいました。大きなサプライズとなったイギリスのEU離脱問題=Brexitもありましたしね。

そうした円高・株安の流れがようやく変わったたのが2016年11月です。2016年2度目のサプライズとなったトランプ氏の大統領選勝利によって事前の予想に反し大幅な「円安株高」が起こり、内外の株価が再び上昇しました。

こちらはサプライズはサプライズでも結果的には「良い驚き」となりました・・・。

その後も実体経済が好調を維持しているほか、アメリカの「税制改革決定」や「公共投資拡大期待」を受けて世界の株価は大きく上昇しました。さらに日本の場合は2017年10月の衆院選で与党が大勝したことも追い風となり、日経平均は24,000円前後の水準まで上昇しました。

ただ2018年に入ってからはアメリカの金利上昇米中貿易戦争への懸念を受けて世界の株価は再び大きく下落しました。繰り返しになりますが実体経済は好調ですし、これまでの急ピッチな株価上昇を踏まえればむしろ「健全なスピード調整」という気すらしますが、ただアメリカの株価は早くも上昇基調に戻ったのに対して、日本の株価は伸び悩んだ状態が続いていますね。

一方、新興国においてはアルゼンチントルコなど大きく下落している市場も出てきました。

今後は株価において「二極化」や「三極化」が進むのかもしれません。注意が必要そうです。

■日経225(1年)



円建てで見た先進国の株価は回復基調が鮮明です。

■MSCIコクサイ(1年)



一方、上記の通り円建てで見た新興国株価は下落傾向が続いています。やはり「三極化」していますね・・・。

■MSCIエマージング(1年)



さて評価ですが★★★は、積極的なキャンペーンを実施している住信SBIネット銀行楽天銀行新生銀行、そしてじぶん銀行としています。

また投信ラインナップについては全般的にかなり拡充してきましたね。ということでノーロードファンドの切り口から評価することにしました。その点では住信SBIネット銀行(SBI証券)楽天銀行(楽天証券)、そしてジャパンネット銀行が★★★ですね。

なお、2018年の当サイトのユーザー人気ランキングでは、住信SBIネット銀行が1位となっています。

>>>投資信託人気ランキングはこちら



スポンサードリンク

Copyright© 2017 Ginkou.info All Rights reserved.

PAGETOP MENU MENU