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投資信託ランキング／投資信託サービス比較ランキング

投資信託をまとめてみることにしました。銀行毎にどういうラインナップかと、売れているファンドがどこの銀行で購入できるのか。参考にしてください。

なお、2022年の当サイトのユーザー人気ランキングではPayPay銀行が1位となっています。

1.キャンペーン情報
2.投信ラインナップ&サービス
3.投資信託残高ランキング
4.投資信託リターン率(1年)ランキング
5.結論

1.キャンペーン情報

人気投票銀行名	勝手格付	キャンペーン名	取扱期間	内容	最低金額	チャネル			公式 HP
人気投票銀行名	勝手格付	キャンペーン名	取扱期間	内容	最低金額	ネット	電話	店頭	公式 HP
2位楽天銀行	★★★	楽天証券の口座開設でもれなく現金1,000円プレゼント	-	エントリーの上、楽天証券の口座開設+マネーブリッジ登録で 1,000円プレゼント。	-	○	×	×	詳細はこちら
3位住信SBI ネット銀行	★★★	SBI証券口座開設優遇プログラム	-	SBI証券口座開設 +振替で 5,000円プレセント。	-	○	×	×	詳細はこちら
5位新生銀行	★★	円定期セットプログラム	-	投資信託・仕組預金と同額の 3ヶ月円定期が年3%に。	-	×	○	○	詳細はこちら
9位三菱ＵＦＪ銀行	★★	ウェルカムセレクション	-	投資信託と同額の 3ヶ月円定期が年1%に。	100万円	×	○	○
9位三井住友信託銀行	★★	インターネット限定投資信託申込手数料30%割引	-	インターネット経由でのファンドの購入手数料が30%OFF。	1万円	○	×	×
9位三井住友信託銀行	★★	資産運用応援プラン	-2022/9/30	投資信託と同額の3ヶ月円定期が年1.5%に。	50万円	×	○	○
9位みずほ銀行	★★	みずほマネープランセット	-	投資信託と同額の 3ヶ月円定期が年1%に。	50万円	×	○	○
9位三井住友銀行	★	資産づくりセット	-	投資信託と同額の 3ヶ月円定期が年1%に。	50万円	○	○	○

(2022年8月7日現在)

今月は特に新しいキャンペーンはなさそうです。

さて評価ですが★★★は、積極的なキャンペーンを実施している住信SBIネット銀行と楽天銀行にしています。

2.投信ラインナップ&サービス

人気投票銀行名	勝手格付	サービス	ファンド数	世界株式 Index	日経ノーロード	日経ブルベア	分配型ファンド		好配当株		不動産		BRICS				資源	公式 HP
人気投票銀行名	勝手格付	サービス	ファンド数	世界株式 Index	日経ノーロード	日経ブルベア	先進国債券	新興国債券	日本	世界	日本	世界	中国	インド	ブラジル	ロシア	資源	公式 HP
1位 PayPay 銀行	★★★	投資信託	77	◎	◎	○	◎	◎	○	○	○	○	○	○	○	○	○	詳細はこちら
2位楽天銀行 (楽天証券)	★★★	投資信託	305	◎	◎	×	◎	◎	◎	◎	◎	◎	◎	○	○	◎	○	詳細はこちら
3位住信SBI ネット銀行 (SBI証券)	★★★	投資信託	多数	◎	◎	◎	◎	◎	◎	◎	◎	◎	◎	○	○	◎	○	詳細はこちら
5位新生銀行	★	投資信託	55	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	×	詳細はこちら
5位東京スター銀行	★	投資信託	25	×	×	×	○	○	×	○	×	○	○	○	○	○	○	詳細はこちら
7位ソニー銀行	★	投資信託	65	○	×	○	○	○	×	○	○	○	○	○	○	○	○
9位三菱ＵＦＪ銀行	★	投資信託	76	○	×	×	○	○	○	×	○	○	○	×	×	×	×
9位三井住友信託銀行	★	投資信託	50	○	×	×	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○
9位みずほ銀行	★★	投資信託	52	×	◎	×	○	○	◎	○	○	○	○	○	○	○	○
9位三井住友銀行	★★	投資信託	89	◎	◎	×	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○	○
9位りそな銀行	★★	投資信託	53	×	◎	×	○	○	○	○	×	○	○	○	○	○	○

(2022年8月7日現在)

多くの銀行でラインナップが充実してきて、さらにメガバンクもノーロード(手数料無料)ファンドを販売し始めたこともあり、「ノーロードファンド」の観点からラインナップを更新しています。ノーロードファンドがある場合、「◎」としています。こうしてみるとやはり本業の証券会社であるSBI証券が強いですね。そこに楽天銀行(楽天証券)とPayPay銀行が追いかけている状態です。

さて評価ですが、上記の通り住信SBIネット銀行(SBI証券)、楽天銀行(楽天証券)そしてPayPay銀行が★★★ですね。

3.投資信託残高ランキング(※ETF除く、出典:モーニングスター)

順位	ファンド名	残高(億円)	リターン率(年率)			銀行
順位	ファンド名	残高(億円)	1年	3年	5年	みずほ	三住友	三菱U	りそな	楽天銀	Pay
1位	AB･米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金	1兆8,926億円	2.1%	20.8%	18.9%					○
2位	eMAXIS Slim米国株式(S&P500)	1兆3,984億円	14.7%	20.4%	－	○
3位	ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)	1兆903億円	25.2%	12.3%	9.1%	○
4位	グローバルESGハイクオリティ成長株式(H無) 『愛称：未来の世界(ESG)』	9,107億円	-21.1%	－	－	○
5位	netWIN GSテクノロジー株式ファンド B(H無)	7,527億円	-8.7%	17.0%	17.6%	○		○	○	○	○
6位	フィデリティ･USリートB(H無)	7,333億円	20.7%	14.6%	11.0%	○	○	○	○	○	○
7位	ダイワ･US-REIT(毎月決算)B為替H無	7,172億円	21.2%	15.7%	12.2%	○			○	○	○
8位	AB･米国成長株投信Bコース(H無)	6,927億円	2.0%	20.9%	19.0%			○	○	○	○
9位	楽天・全米株式インデックス･ファンド『愛称：楽天・バンガード・ファンド(全米株式)』	6,496億円	10.8%	19.3%	－					○	○
10位	SBI・V・S&P500インデックス・ファンド『愛称： SBI・V・S&P500』	6,417億円	14.5%	－	－

(2022年8月7日現在)

今月の残高ランキングを見てみると上位ファンドのほとんどが海外株式ファンドということで隔世の感がありますが、中でも低コスト・インデックスファンドの代表格である「eMAXIS Slim」シリーズのＳ＆Ｐ５００が２位にランクインしてきたのが目につきます。

これはもう間違いなく良いファンドと言えますので、このまま上位に留まってほしいものですね。

また９位にランクインした「楽天・全米株式インデックス･ファンド」、１０位にランクインした「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド『愛称： SBI・V・S&P500』」も良さそうです。株式相場には逆風が吹いていますが・・・。

さてその米国株式について、ＮＹダウとナスダックの動きをチェックしてみるとこうなっています。

■ＮＹダウ

■ナスダック

どちらも、利上げの動きによって株価が下がっているところにウクライナ危機でダメ押しされたわけですが、過去１年で見ても大幅なマイナスになってしまいましたね・・・。

ただ足元ではようやく底入れされた感もあり、このまま回復していってほしいものです。

ちなみに株価の足を引っ張っている原油はようやく下がってきました。これもまた株価には追い風となっていそうです。

■NY原油

加えてこちらも株価に大きな影響を与えるアメリカの長期金利はこのようになっています。

■アメリカ長期金利

足元では下がり始めているわけですね。これもまた株価には追い風となりますが、今後の金利推移に注目です。

さてこれまでの残高１位ファンドの推移を振り返ると、長年１位に君臨してきた上記グローバル・ソブリン・オープンが２０１４年４月についに首位から陥落しました。タコ足配当の分配が進む一方で新規資金の流入が止まっている、ということなのでしょう。

そのグローバル・ソブリン・オープンの代わりに１位に躍り出たのが「フィデリティ･USハイ･イールド･ファンド」です。アメリカのジャンク債に投資するこのファンドは通貨もリスクもかなり偏ったマニアックな投資商品ですね。パフォーマンスは魅力的ですが、本来は「万人受け」するような商品ではありませんし、安定的なリターンを期待する商品でもありません。残高１位というのは違和感を感じなくもないと思っていたわけですが・・・２０１４年９月には再度１位が交替して、新たに「ドイチェ･高配当インフラ関連株(米ドル)毎」が残高トップになりました。

そして翌２０１４年１０月には・・・再び首位が交替し、「新光 US-REITオープン『愛称：ゼウス』」が１位となりました！つまり２０１４年４月以降の半年間で、首位が３回も交替したことになります。

ただその「新光 US-REITオープン『愛称：ゼウス』」は結構頑張り、２０１４年１０月から約２年間首位を維持し、「不動の残高１位」を守ったわけですが・・・ついに２０１６年１１月、万年２位だった「フィデリティ･USリートB(為替ヘッジなし)」が１位を奪取しました。

その「フィデリティ･USリートB(為替ヘッジなし)」も頑張って１位を維持してきましたが、２０１８年１月に「新光 US-REITオープン『愛称：ゼウス』」が再び１位となりました。つまり「フィデリティ･USリートB(為替ヘッジなし)」の首位の座もまた約２年だったということです。

しかし「新光 US-REITオープン『愛称：ゼウス』」の天下は長くは続かず、２０１８年２月から今度は「フィデリティ･USハイ･イールド･ファンド」と「フィデリティ･USリートB(為替ヘッジなし)」が交互に１位となりました。

次はどっちかなと思ったら、２０１９年５月から「ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)」が１位となりました。残高も大きくしばらく「ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)」の時代が続きそう・・・思っていたら２０２１年２月から今度は「グローバル・プロスペクティブ・ファンド『愛称：イノベーティブ・フューチャー』」が１位となりました。

「ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)」の時代もまた約２年だったわけですね・・・。

「グローバル・プロスペクティブ・ファンド『愛称：イノベーティブ・フューチャー』」がどれだけ１位を維持するのかは分かりませんが、普遍的なテーマというわけでもなさそうなので、そのうち別のファンドに抜かれるものと思います・・・と思ったら２０２１年３月から「グローバルESGハイクオリティ成長株式(H無) 『愛称：未来の世界(ESG)』」が、そして２０２１年８月から「AB･米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金」が１位ですね。

もっと２０年後・３０年後にも生き残っていて、中長期的に見ればそれなりのパフォーマンスが期待できる商品が支持を集めることを期待したいと思います。

その点では繰り返しになりますがランクインしてきた「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」や「楽天・全米株式インデックス･ファンド『愛称：楽天・バンガード・ファンド(全米株式)』」「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド『愛称： SBI・V・S&P500』」に注目ですね。

なおランキングとしては１ファンドがランクアップしています。

4.投資信託リターン率(1年)ランキング(出典:モーニングスター)

順位	ファンド名	残高(億円)	リターン率(年率)			銀行
順位	ファンド名	残高(億円)	1年	3年	5年	みずほ	三住友	三菱U	りそな	楽天銀	Pay
1位	UBS 原油先物ファンド	86億円	79.0%	28.5%	20.1%					○
2位	シェール関連株オープン	35億円	74.7%	16.5%	6.9%					○
3位	米国エネルギー革命関連ファンド(年1回)H無『愛称：エネルギーレボリューション』	15億円	71.2%	20.9%	9.0%	○				○
4位	米国バンクローンF通貨〈ルーブル〉(毎月) 『愛称：スマートスター』	29億円	70.6%	17.9%	11.6%					○
5位	米国エネルギー革命関連ファンドB(H無) 『愛称：エネルギーレボリューション』	121億円	70.3%	20.6%	9.0%	○				○
6位	iシェアーズコモディティインデックス	25億円	69.0%	21.3%	13.5%	○				○
7位	GS MLPインフラ関連証券ファンド毎月決算『愛称：ザ･シェール』	22億円	62.4%	18.8%	10.0%	○				○
8位	MLP関連証券ファンド(H無)	56億円	60.3%	18.2%	9.1%					○
9位	ダイワ/“RICI(R)”コモディティ･ファンド	71億円	58.0%	24.0%	13.5%					○
10位	ダイワ/ロジャーズ国際コモディティ･F	89億円	57.7%	23.9%	13.5%

(2022年8月7日現在)

２０２２年８月の１年リターン率ランキングです。今月のランキングはこのような内訳になっています。

・エネルギー資源関連ファンド：８
・その他ファンド：２

１位も含めエネルギー資源関連のファンドがズラリと並んでいます。これはもちろん原油を始めとするコモディティ価格が上昇していることが背景なのでしょうけれど、加えてこれまで好調を維持していた米国株が下落したことも要因なのでしょうね。

アメリカのＳ＆Ｐ５００指数はこのようになっています。

■Ｓ＆Ｐ５００

インフレ率上昇＆金利上昇の逆風によって大きく下がっているわけですね。ただ足元では回復の兆しもあり、このまま上昇していくことを期待したいと思います。

では逆に上昇しているエネルギー資源関連はと言うと繰り返しになりますが原油価格はこうなっています。

■NY原油

歴史的な上昇となってきたわけですが、６月のアメリカの利上げを期に下落に転じています。このままピークアウトすることになるのでしょうか。

こうした動きは原油だけでなく、他の資源価格も共通でして、実際のところ１位の「UBS 原油先物ファンド」も２位の「シェール関連株オープン」も基準価額は低下傾向ですね。

エネルギー資源関連ファンドの好調は早くも曲がり角なのかもしれません。

さてランキングとしては上位１０ファンド中、５ファンドがランクアップしています。

来月はどういったファンドがランクインしてくるのでしょうか？

5.結論

今月は特に新しいキャンペーンはなさそうです。

日本の株式相場は２００８年のリーマンショックや２０１１年の東日本大震災が転機となり長らく低迷状態が続いておりました。

しかし、２０１２年１２月の衆議院選挙で安倍自民党が大勝してから大きく上昇トレンドに変わり、日経平均株価も１万円を超え、一時１万６，０００円を超えるレベルまで上昇しました。完全にスピード違反だったわけですが、相場が過熱する時というのは得てしてそんなものなのかもしれませんね。

加えて「ハロウィン・ギフト」となったのが黒田日銀による追加的金融緩和です。２０１４年１０月末に発表されたこのサプライズにより株価はさらにジャンプアップし日経平均は２０，０００円を超える水準まで上昇しました。

けれども株式相場は一筋縄ではいかないもので。

中国経済や、アメリカの利上げに対する懸念が強まる中で、２０１５年の８月以降、「世界同時株安」が勃発し、内外の株式相場は大きく下落しました。大きなサプライズとなったイギリスのＥＵ離脱問題＝Ｂｒｅｘｉｔもありましたしね。

そうした円高・株安の流れがようやく変わったたのが２０１６年１１月です。２０１６年２度目のサプライズとなったトランプ氏の大統領選勝利によって事前の予想に反し大幅な「円安株高」が起こり、内外の株価が再び上昇しました。

こちらはサプライズはサプライズでも結果的には「良い驚き」となりました・・・。

その後も実体経済が好調を維持したほか、２０１７年１０月の衆院選で与党が大勝したことも追い風となり、日経平均は２４，０００円前後の水準まで上昇しました。

ただ２０１８年以降はアメリカの金利上昇や米中貿易戦争への懸念を受けて世界の株価は再び大きく下落しました。さらにはコロナショックによって株価が大きく下落しましたが、２０２０年春以降は実体経済の混迷をよそに順調に株価上昇が進みました。もはやバブルですらありそうです。

こうして簡単に振り返っただけでも株価は上がったり下がったりですね。

今後数年はコロナ禍が収束していく中で株価には追い風が吹くのでしょうけれど、ただ足元では利上げの動きやウクライナ危機を背景にしたインフレ率の上昇で株価が大きく調整しています。もうしばらく注意が必要です。

■日経２２５（１年）

一方、円建てで見た先進国の株価は折からの大幅な円安もあって下げ止まっています。円安効果があったのは不幸中の幸いです。

■ＭＳＣＩコクサイ（１年）

他方、円建ての新興国株価は円安の追い風がありつつも今一つパっとしませんね。本格的に上昇するのは一体いつなのでしょうか。

■ＭＳＣＩエマージング（１年）

さて評価ですが★★★は、積極的なキャンペーンを実施している住信SBIネット銀行と楽天銀行にしています。

また投信ラインナップについては全般的にかなり拡充してきましたね。ということでノーロードファンドの切り口から評価することにしました。その点では住信ＳＢＩネット銀行（ＳＢＩ証券）、楽天銀行（楽天証券）、そしてPayPay銀行が★★★ですね。

なお、2022年の当サイトのユーザー人気ランキングではPayPay銀行が1位となっています。